Construire, protéger et transmettre votre patrimoine, avec une stratégie écrite et revue avec vous chaque année.
Le cabinet
Un cabinet indépendant installé à Avignon. Nous recevons au cabinet, et nous nous déplaçons dans le Vaucluse.
Vos placements, votre retraite, votre société, vos biens et votre succession se décident souvent séparément, avec des interlocuteurs différents. Nous regardons tout ensemble. Un bilan complet de votre situation, une stratégie écrite, puis un suivi chaque année, quand votre vie change ou quand la loi change. Nous vous conseillons ; chaque décision reste la vôtre.
Quatre étapes, toutes écrites.
Notre méthodeMéthode
Un premier rendez-vous pour comprendre votre situation et vos objectifs. Nous vous remettons notre document d'entrée en relation : statut, immatriculation, mode de rémunération.
Ce que nous faisons, comment et à quel prix : tout est écrit dans la lettre de mission, signée par vous et par nous avant tout conseil.
Bilan, analyse, puis nos recommandations dans un rapport écrit qui explique en quoi elles correspondent à vos objectifs et au risque que vous acceptez.
Un rendez-vous chaque année, et à chaque changement : mariage, naissance, vente d'un bien, départ à la retraite, nouvelle loi de finances.
Expertises
Cinq domaines, un seul conseiller qui les connaît tous et les relie entre eux.
Une donation change votre impôt, une vente de société change votre retraite. Nous traitons chaque sujet en tenant compte des autres, en lien avec votre notaire et votre expert-comptable.
Parler à un conseillerFamille, revenus, biens, dettes, contrats en cours, régime matrimonial, projets : nous partons de votre situation complète. Vous recevez un bilan écrit qui montre ce qui fonctionne, ce qui coûte cher et ce qui manque.
Ce que vous toucherez, à partir de quand, et comment compléter. Nous lisons votre relevé de carrière avec vous, puis nous comparons les solutions : plan d'épargne retraite, assurance-vie, immobilier, revenus de votre société.
Préparer la suite de votre vivant, avec votre notaire : donations, démembrement de propriété, clauses bénéficiaires, protection du conjoint. Transmettre ce que vous avez choisi, à qui vous l'avez choisi.
Une répartition adaptée à votre horizon et au risque que vous acceptez, mesuré avec vous avant tout conseil. Chaque recommandation est justifiée par écrit et revue chaque année.
Résidence principale, investissement locatif, SCPI, société civile immobilière : l'immobilier se décide avec le reste de votre patrimoine, fiscalité et transmission comprises.
Rémunération, dividendes, holding, cession : votre patrimoine privé et celui de votre société se décident ensemble.
Conseiller en investissements financiers (CIF), membre d'une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers, et intermédiaire en assurance, immatriculé à l'ORIAS. Avant tout conseil, vous recevez notre document d'entrée en relation, puis une lettre de mission. Investir comporte un risque de perte en capital.
Au cabinet ou chez vous,
sur rendez-vous.